A.以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
B.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷
C.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财
D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司
E.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金

A.高风险网点
B.高风险业务
C.高风险环节
D.高风险岗位
E.高风险时刻

A.因违规违纪被取消银行业从业资格的
B.组织或参与重点科研项目或其他重大项目尚末完成，中途离开影响该项目正常进行的
C.受金融监管部门市场禁入处分，禁止从事银行业务，禁入期已未满的
D.机密岗位从业人员或曾经从事机密工作的从业人员，保密期未满的

A.商业银行在人员不足情况下，可以暂由一人会计全过程的业务操作
B.商业银行应当对会计主管、会计负责人实行从业资格管理，建立会计人员档案
C.商业银行分支机构会计主管的变动应当经支行负责人同意
D.商业银行各级会计部门、会计人员应当在各自的权限内行事，凡超越权限的，须经授权后，方可办理

A.建立重要岗位员工轮岗制度
B.采用离岗休假、离岗审计等方式来代替轮岗制度
C.委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过5年，轮岗率100%
D.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，轮岗同时必须实施离任审计

A.严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务
B.加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对
C.对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看
D.对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外

A.诚实信用
B.守法合规
C.利益至上
D.公平竞争

A.不得是现金
B.礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定
C.应使礼物接受方产生交易的义务感
D.礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠

A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

A.发扬团结互助精神，积极帮助其他同事保管印章、重要凭证
B.坚持客户利益至上的原则，通过明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定
C.在受雇期间及离职后，均不得透露任何客户资料和交易信息
D.与客户在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议