个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

存款人开立临时存款账户实行核准制度，但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。

大额交易报告以反洗钱监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式。

单位在票据上的签章，只能是该单位的财务专用章加其法定代表人的签名或者盖章。

单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个一般存款账户。

在补录可疑报告过程中当发现客户信息不全时，可将报告设为“无效”。

由他人代理办理业务的，金融机构应当查看代理人的身份证件，但一概不需进行联网核查。

商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款签发并承兑。

“99999钱箱”应设管库柜员，且不可兼职。

存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过专用存款账户办理。