根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（）。

多项选择题根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（）。

A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件
D.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件
E.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

1.多项选择题代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码（）。

A.负责人
B.代理人
C.被代理人
D.监护人

2.多项选择题金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户（）。

A.实名账户
B.匿名账户
C.真名账户
D.假名账户

3.多项选择题金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录（）。

A.账户资料，自销户之日起至少5年
B.账户资料，自销户之日起至少10年
C.交易记录，自交易记账之日起至少5年
D.交易记录，自交易记账之日起至少10年

4.多项选择题金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括哪两类。（）

A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.现金流量报告
D.开户统计报告

5.多项选择题下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）。

A.客户行为异常
B.客户有洗钱嫌疑
C.客户提出销户
D.先前获得的客户身份资料存在疑点

6.多项选择题对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

7.多项选择题对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
C.中国公民16岁以上出示户口簿
D.16岁以下公民出示临时身份证

8.多项选择题按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A.集中转入，集中转出
B.集中转入，分散转出
C.分散转入，集中转出
D.分散转入，分散转出

9.多项选择题存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（）

A.储蓄存款账户
B.基本存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户

10.多项选择题中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：（）。

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结