《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方...

判断题《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流的机制，确保所有员工充分了解相关信息、遵守涉及其责任和义务的政策和程序。

1.判断题《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，明确对财务、管理、业务、重大事件和市场信息等相关信息识别、收集、处理、交流、沟通、反馈、披露的渠道和方式。

2.判断题《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进。

3.多项选择题客户未按国家规定取得以下哪些有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信？（）

A.项目批准文件
B.环保批准文件
C.土地批准文件
D.其他按国家规定需具备的批准文件

4.多项选择题商业银行的贷款平均额和核心存款平均额之间的差异构成了融资缺口，如果缺口为正，商业银行可以采取的措施是（）。

A.向央行再贴现
B.同业拆入
C.证券回购
D.介入货币市场融资
E.将非现金资产转换为现金

5.多项选择题贷款分类应遵循以下哪些原则：（）。

A.真实性原则
B.及时性原则
C.重要性原则
D.审慎性原则

6.多项选择题发卡银行对（）账户内的存款，按照中国人民银行定的同期同档次存款利率及计息办法计付利息。

A.准贷记卡
B.借记卡
C.储值卡
D.贷记卡
E.Ic卡的电子钱包

7.多项选择题代理银行对重要保险单证必须由代理银行（）。

A.专人领用
B.专人保管
C.专柜存放
D.专人登记

8.多项选择题银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。

A.信用审批、透支和信用欠款的追索
B.持卡人欺诈侦测
C.商户欺诈侦测
D.资产分类
E.呆账核销

9.多项选择题商业银行在办理向中央银行借款业务时存在的主要风险点有：（）。

A.内控不完善
B.业务不合规
C.还款不及时
D.核算不真实
E.内部审计不到位

10.多项选择题根据我国银行监管的规定：资产安全性监管的重点应该是：（）。

A.经营状况
B.银行机构风险的分布
C.资产集中程度
D.银行机构的高级管理人员
E.关系人贷款