本、异地核心客户开户，确实无法将法定代表人身份证原件提供至开户行或协同行进行机读的，由二级分行（或一级分行直属支行）或二级分行以上客户部门和运营管理部门共同亲见法定代表人出具无法提供其身份证件原件的情况说明书。

公开信息核实是通过政府机构网站等渠道核实客户经营地址是否真实存在，若客户的注册地址与经营地址不一致，核实两个地址是否均真实合理。

企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即最迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在开户后2个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

注册验资户在验资完成后结转为结算账户时，应参照开户业务开展尽职调查。

账管系统自动报备对于经营范围boeing系统无法录入完整的账户，提交时不需要补充完整。

对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，应进行加强型尽职调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，方可办理开户业务。

涉及单位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素变更的，客户经理应进行重新识别。

客户持企业基本存款账户编号开立其他账户，开户行应先通过账户管理系统2级操作员查询基本存款账户“经营范围”中是否含有“取消开户许可证核发”字样。

企业核准类账户资料报送人民银行审核。开户银行应将开户许可证及《撤销单位银行结算账户申请书》送达人民银行当地分支行。

企业开立（）（）由向人行核准制调整为向人行备案制。