金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。

单项选择题金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。

A.设立专门机构
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
C.指定专人
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人

1.单项选择题中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）。

A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

2.单项选择题根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险资本的方法不包括（）。

A.高级计量法
B.标准法
C.基本指标法
D.内部评级法

3.单项选择题银行从业人员应（），不得利用内幕信息谋取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A.规范操作
B.自觉抵制内幕交易
C.遵循公平竞争原则
D.遵守相关法律法规

4.单项选择题银行业消费者投诉分类有（）。

A.一般性投诉和重大投诉
B.普通投诉和重要投诉
C.普通投诉和一般性投诉
D.重大投诉和普通投诉

5.单项选择题下列选项中，属于资本流出的是（）。

A.外国对本国负债减少
B.本国对外国的债务增加
C.本国对外国的债务减少
D.本国在外国的资产减少

6.单项选择题中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（）。

A.中国银监会成立
B.中国证监会成立
C.中国保监会成立
D.中国人民银行统一货币发行权

7.单项选择题我国银行业的主体是（）。

A.中央银行
B.股份商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社

8.单项选择题政策性金融机构是（）的金融机构。

A.与商业银行没有区别
B.不以营利为目的
C.由政府支持不完全以营利为目的
D.代表国家财政

9.单项选择题货币市场交易与资本*市场交易相比较，具有（）的特点。

A.期限短
B.流动性低
C.收益率高
D.风险大

10.单项选择题（）是提供金融服务和产品的企业。

A.金融市场
B.金融体系
C.金融工具
D.金融中介