单项选择题

企业年金的监管体系与一个国家的法律传统、经济发展水平、金融体制、养老金体制和计划类型等多种因素有关,这些因素的差异可能导致养老金监管体制的巨大差别。从总体上看,影响一个国家企业年金监管模式的主要因素包括()。
①国家行政管理体制
②企业年金制度特征
③企业年金经办机构性质
④立法和监管方式

A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④


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1.单项选择题根据《企业年金基金管理办法》(11号令)第七章对受托管理费、账户管理费、托管费、投资管理费的规定,以下说法正确的是()。

A.受托人年度提取的管理费不高于受托管理企业年金基金财产净值的0.1%
B.账户管理人的管理费按照每户每月不超过3元人民币的限额,由建立企业年金计划的企业另行缴纳
C.托管人年度提取的管理费不高于托管企业年金基金财产净值的0.1%
D.投资管理人年度提取的管理费不高于投资管理企业年金基金财产净值的1.2%

5.单项选择题企业年金基金战术资产配置是指投资管理人根据对市场的短期预测,对受托人制定的战略资产配置进行动态调整和修正。关于战术资产配置,以下说法错误的是()。

A.受托人往往会在投资管理合同中规定一个投资比例的浮动范围,给予投资管理人一定的管理空间
B.会重新估计投资者的风险偏好和风险承受能力
C.会根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况
D.战术资产配置是投资决策委员会的主要决策内容

6.单项选择题企业年金基金的投资管理必须考虑安全性、盈利性和流动性。关于三者的关系,以下说法错误的是()。

A.安全性是企业年金基金投资需要关注的首要问题
B.盈利性原则常常与安全性原则相冲突
C.安全性和流动性较高的资产,其盈利性往往较低
D.职工人数多、平均年龄低且就业稳定的企业年金计划所需要的流动性通常较高,反之则较低

7.单项选择题关于企业年金基金资产估值,以下说法错误的是()。

A.估值的目的是客观、准确地反映企业年金基金资产的价值,并衡量其是否保值、增值
B.企业年金基金投资管理人和托管人每日对企业年金基金资产进行估值
C.投资管理人应将估值结果报给企业年金基金托管人
D.估值的对象仅包括企业年金基金持有的全部资产,不需对所承担的负债进行评估

9.单项选择题企业年金基金管理中引入托管制度的核心目的是()。

A.实现投资管理人与托管人的相互监督和相互制衡,维护受益人的利益
B.发挥托管人在资金管理方面的专业性,提高企业年金基金收益率
C.连接企业年金计划的各个环节,发挥纽带作用
D.安全保管企业年金基金财产

10.单项选择题当托管人发现投资管理人的投资指令违反了相关行政法规,托管人首先应当()。

A.向受托人报告
B.拒绝执行
C.向有关监管部门报告
D.立即撤换该投资管理人

最新试题

受托人在企业年金基金受托管理的运营阶段的工作主要包括()。①监督企业年金基金运作当事人②负责收集缴费、支付待遇和个人账户的转移③向企业和受益人提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务;向受益人提供年度权益报告④调整战略资产配置

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选择企业年金基金运作当事人,首先应成立专门的评标委员会。为使评标委员会充分代表企业和职工的利益,并保障评标的专业性和权威性,评标委员会应当包括()。①企业领导②企业财务、人事、工会人员代表③职工代表④外部邀请企业年金专家

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企业年金受托人内部控制的具体原则包括()。①合法合规性原则②全面性原则③审慎性原则④适时性原则⑤稳健性原则

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当企业年金合同终止时,如果投资管理人管理的企业年金基金当期委托资产未发生亏损,则其提取的风险准备金归()所有。

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受托人在选择账户管理人时,要综合考虑业务申请人的因素包括()。①公司背景②账户管理能力③账户管理系统情况④账户管理经验⑤客户服务能力以及账户管理费用

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处于信托制度核心地位的受托人,必须建立、健全自身的内部控制制度。受托人内部控制的总体目标是要建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的企业年金基金运营管理体制,确保企业年金基金、受托人公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。具体目标包括()。①严格遵守《企业年金基金管理办法》及其他国家有关法律法规和行业监管规章,以及公司的有关规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格②建立健全符合现代企业制度要求的受托人内部控制制度,形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制③建立行之有效的风险控制系统,确保企业年金各项经营管理活动的规范运作与企业年金基金财产的安全完整④在防范和严格控制经营风险的基础上,不断提高经营管理的效率和效益,努力实现企业年金计划受益人利益最大化,确保企业年金资产的本金安全、保值增值

题型:单项选择题

当托管人发现投资管理人的投资指令违反了相关行政法规,托管人首先应当()。

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企业年金基金监管的前提和依据是比较完善的企业年金法律制度,以下属于立法监管事项的是()。①企业年金计划的设立和执照许可②有关税收优惠政策③行业自律公约④缴费率的报告和批准、财务审计要求⑤计划治理主体和相关主体的资格许可

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在企业年金账户管理中,员工信息的变更既涉及到员工基本信息的变更,还涉及到员工与企业的关系发生变化引起的信息变更。主要包括()。①基本信息变更②计划内转移③退出④新增

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