A.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应制订专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿、其他说明事项
B.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
C.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
D.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最不利的投资情形
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A.理财投资建议是否存在误导客户的情况
B.客户分层是否合理
C.投资金额较大的客户的相关材料
D.评估报告是否披露了相关重大事项
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售
A.年龄
B.职业操守
C.行业经验
D.管理能力
A.审慎性原则
B.风险管理原则
C.审计监督原则
D.内部控制制度原则
A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B.储蓄业务的资金运用是定向的
C.个人理财业务的资金的运用是非定向的
D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务
A.受托人财产
B.托管人财产
C.委托人财产
D.信托财产
A.《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为
B.保险代理人是根据保险人委托,向保险人收取代理手续费,并在授权范围内代为办理保险业务的单位,也可以是个人
C.保险经纪人基于保险人的利益,为投保人与保险人订立合同提供中介服务,依法收取佣金的单位
D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受2个以上保险人的委托
A.基金资产净值、基金份额净值
B.基金份额申购、赎回价格
C.基金募集情况
D.基金投资策略
A.银行以其全部资产对债权人承担责任
B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任
C.银行以其注册资本对债权承担责任
D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任
证券交易内幕信息的知情人不包括()
(1)发行人的董事、监事、高级管理人员
(2)持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员
(3)证券公司高级研究人员
(4)证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员
A.(1)(2)(3)(4)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
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小李今年大学毕业,拿到第一个月工资时,决定通过买保险给母亲一份保障,以下最适合的选择有()。
下列关于IRR(内部回报率)表述错误的是()。
根据《商业银行理财业务监督管理办法》,对理财业务的理解正确的有()。
古玩收藏投资的主要特点有()。
下列属于财富传承中死亡转移的有()。
下列关于期货资产管理产品的表述,错误的是()。
在理财产品销售过程中,下列属于防止违规销售的关键要点有()。
根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》,封闭式资产管理计划的期限不得低于()。
公民李先生与前妻张女士育有一子小李,因双方感情破裂李先生与张女士2012年离婚。2016年李先生与刘女士结婚,婚后二人收养了儿子小贝,刘女士与前夫所生儿子小王跟随前夫生活,2019年李先生不幸逝世且无遗嘱,根据我国相关法律法规,下列不可参与李先生遗产分配的有()。
若银行给出的信用卡分期贷款利率为每月1.4%,则该信用卡分期贷款的名义年利率是(),有效年利率是()。