A.理财“空转”
B.信贷“空转”
C.票据“空转”
D.同业“空转”

A.以理财资金购买理财产品现象
B.多头过度授信集团企业及个人信用贷款领域，存在信贷资金被挪用于委托贷款、理财、信托、证券市场等现象
C.借助跨业合作通道，通过信托、券商等“通道”模式，运用理财资金投资票据资产。
D.利用同业理财购买贵州农信社同业存单

A.违反宏观调控政策套利
B.违反风险管理政策套利
C.利用不正当竞争套利
D.增加企业融资成本套利

A.开展三方或以上交易对手之间的买入返售或卖出回购业务
B.放松信用证结算管理使企业挪用信用证结算回款，套取银行信用
C.发放虚假用途的贷款用于股票或理财投资
D.人为调整企业标准形态，完成小微企业贷款“三个不低于”目标

A.违规办理同业代理转贴现业务，隐藏信贷资产规模规避监管指标套利行为
B.通过理财业务与自营业务之间相互交易，规避信贷规模控制或将自营资产或减低信用风险加权资产规避监管指标套利行为
C.倒换业务类型，提增中间业务收入规避监管指标套利行为
D.存在贵州农信社自营资金购买贵州农信社理财产品现象规避监管指标套利行为

A.规避流动性风险指标套利
B.规避监管政策违规套利
C.规避信用风险指标违规套利
D.规避资本充足指标违规套利

A.规避监管指标套利
B.规避监管政策违规套利
C.规避信用风险指标违规套利
D.规避资本充足指标违规套利

A.通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产非洁净出表或虚假出表，人为调节监管指标
B.低估抵债资产的损失程度或抵债资产减值准备计提不足
C.拆分时段买入返售相同票据资产，减少风险资产占用
D.将理财资金转为一般存款

A.将利息分解为费用收取，变相提高利率
B.以存款作为审批和发放贷款的前提条件
C.对小微企业贷款收取承诺费、资金管理费
D.强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款

A.依据虚假的合同、增值税发票、银行进账单、他项权证以及审计报告等办理授信业务
B.与企业签订债权债务抵销协议，为企业在会计报表中抵销金融资产和负债提供便利
C.与中介合作，离行离柜办理无真实贸易背景票据贴现
D.笼统将贷款利率上浮至最高限额