A.规避流动性风险指标套利
B.规避监管政策违规套利
C.规避信用风险指标违规套利
D.规避资本充足指标违规套利
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A.规避监管指标套利
B.规避监管政策违规套利
C.规避信用风险指标违规套利
D.规避资本充足指标违规套利
A.通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产非洁净出表或虚假出表,人为调节监管指标
B.低估抵债资产的损失程度或抵债资产减值准备计提不足
C.拆分时段买入返售相同票据资产,减少风险资产占用
D.将理财资金转为一般存款
A.将利息分解为费用收取,变相提高利率
B.以存款作为审批和发放贷款的前提条件
C.对小微企业贷款收取承诺费、资金管理费
D.强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款
A.依据虚假的合同、增值税发票、银行进账单、他项权证以及审计报告等办理授信业务
B.与企业签订债权债务抵销协议,为企业在会计报表中抵销金融资产和负债提供便利
C.与中介合作,离行离柜办理无真实贸易背景票据贴现
D.笼统将贷款利率上浮至最高限额
A.在增资扩股、引入战投、员工持股、股权激励等实施过程中,存在股权定价偏低、“低买高卖”等违规向关联方、高管层等输送利益
B.通过关联方进行利益输送、调节收益及贵州农信社资产负债表等
C.存在以股权提供质押反担保等变相接受贵州农信社股权作为质押提供授信的情况
D.通过投资关联方设立的基金、合伙企业等,转移信贷资产,并规避关联交易审批情况
A.向关联方的融资行为提供显性或隐性担保
B.通过关联方进行利益输送、调节收益及贵州农信社资产负债表等
C.存在以股权提供质押反担保等变相接受贵州农信社股权作为质押提供授信的情况
D.通过投资关联方设立的基金、合伙企业等,转移信贷资产,并规避关联交易审批情况
A.通过同业存放、卖出回购等方式吸收同业资金,对接投资理财产品、资管计划等,放大杠杆、赚取利差
B.通过同业绕道,虚增资产负债规模、少计资本、掩盖风险
C.通过同业投资等渠道充当他行资金管理“通道”,赚取费用,而不承担风险兜底责任
D.通过大量发行同业存单,甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财投资、委外投资、债市投资
A.以理财资金购买理财产品
B.非银机械利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险
C.利用同业理财购买贵州农信社同业存单
D.理财资金为各类监管套利提供支持
A.通过组合运用卖断、买入返售、买断转帖等方式,将票据在资产负债表内转移出去
B.借助跨业合作通道,通过信托、券商等“通道”模式,运用理财资金投资票据资产
C.配合客户办理无风险敞口、无真实贸易背景银行承兑汇票业务
D.循环开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现,套取保证金额,虚增存款和中间业务收入
A.虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务
B.发放“搭桥贷款”,套取银行资金进行民间借贷及投身高利率行业
C.以贵州农信社表内表外融资违规置换他行表内表外融资,用于企业举新债还旧债
D.循环开立无真实贸易背景的承兑汇票交办理贴现,套取保证金额,虚增存款和中间业务收入
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以下属于信贷“空转”套利行为的有()。
“不当交易”方面要求同业融资中买入返售(卖出回购)业务项下金融资产必须符合规定,卖出回购方不得将业务项下的金融资产转出()等行为。
通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济来获取收益的套利行为,叫做()。
某银行应该直接给客户发放一笔100万元流动资金贷款,要求客户同时办理一笔100万元银行承兑汇票,并存入100%保证金,人为增加了存款、贷款和中间业务收入的行为属于()。
以下属于理财“空转”套利行为的有()。
以下属于信贷“空转”套利行为的有()。
向不符合固定资产贷款标准的企业和项目改为发放流动资金贷款行为属于()。
信贷资金借道建筑业或其他行业投向房地产和“两高一剩”行业领域属于()行为。
《贵州银监局办公室关于转发的通知》(黔银监办发〔2017〕85号),是2017年()印发。
以下属于关联套利行为的是()。