A.集团
B.子公司
C.业务单元
D.分支机构
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A.内部环境和目标设定
B.事件识别和风险评估
C.风险应对和管理活动
D.信息和交流以及监控
A.股权类资产
B.债权类资产
C.实物类资产
D.现金类资产
A.向金融机构投诉,寻求解决
B.向消费者保护委员会或工商管理部门进行投诉
C.向人民银行、银监会、保监会、证监会等监管部门投诉
D.向当地人民银行设立的金融消费者权益保护机构或拨打金融消费权益保护热线电话“12363”进行投诉
A.民法通则
B.收养法
C.合同法
D.保险法
E.担保法
A.口头合同
B.有保证人的口头合同
C.经公证的书面合同
D.经审核批准的书面合同
E.书面合同
A.《意见》对我国进一步加强金融消费者权益保护、提升金融消费者信心、促进金融市场健康运行、维护国家金融稳定、实现全面建成小康社会战略目标具有重要意义
B.《意见》指出,要坚持市场化和法制化原则,坚持全面监管与行为监管相结合,建立健全金融消费者权益保护监管机制和保障机制,防范和化解金融风险,促进金融业持续健康发展
C.《意见》明确,金融管理部门要按照职责分工.切实做好各自职责范围内金融消费者权益保护工作
D.《意见》提出,要健全金融消费者权益保护机制,明确金融机构在金融消费者保护方面的行为规范,保障金融消费者财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权
A.外部欺诈是指有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违犯法律以及公司的规章制度的行为
B.信用事件是指由于不履行合同,或者不符合劳动健康、安全法规所引起的赔偿要求,
C.客户、产品以及商业行为引起的事件是指有意或无意造成的无法满足某一顾客的特定需求,或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误
D.经营中断和系统出错是指由于灾难性事件或其他事件引起的有形资产的损坏或损失
A.操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作,属于银行可控范围内的内生风险。单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界定的数量关系
B.从覆盖范围看,操作风险管理包括发生频率高、但损失相对较低的日常业务流程处理上的小纰漏,但不包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失,甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模舞弊等
C.对于信用风险和市场风险而言,风险与报酬存在一一映射关系,但这种关系并一定不适用于操作风险
D.操作风险是一个涉及面非常广的范畴,操作风险管理几乎涉及银行内部的所有部门。因此,操作风险管理不仅仅是风险管理部门和内部审计部门的事情
A.损失事件主要集中在商业银行业务和零售银行业务.主要可以归因于内部欺诈、外部欺诈,占到损失事件比例最大的是商业银行业务中的内部欺诈
B.单笔损失金额的均值相差很大,在度量操作风险时,应该分别考虑每个业务部门和每个风险事件组合下的损失分布情况
C.损失事件的多少与银行的总资产规模成反相关,但损失金额多少与总资产有明显的相关性
D.从损失事件数目和损失金额的地区分布看,操作风险不一定发生在经济发达的分支机构,但是肯定会发生在管理薄弱、风险控制意识不强的地区
A.仅按照总量平衡的原则,建立商业银行资产负债管理机制,使商业银行能够根据资金的来源确定资金的运用,做到资产规模与负债规模相适应,资产结构和性质与负债的结构和性质的比例关系相适应
B.商业银行应当逐步使质押、保证贷款成为商业银行的主要贷款方式,建立起质押贷款和保证贷款制度,减少信用放款比重,以分散银行信贷资金风险,提高银行信贷资金的安全性和流动性
C.商业银行应建立健全贷款审查审批制度、完善信贷风险准备制度,对贷款企业要建立科学规范化的信用评级制度,对各类新增贷款和投产项目要认真进行市场调查和预测,进而确定资金投向和调整结构的着力点
D.商业银行在具体办理存款、贷款、储蓄、现金出纳等业务中,必然引起资金的增减变动,但并不要求运用银行会计做出连续的、系统的、全面的记录和反映
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下列何种物品的抵(质)押率最高?()
根据《证券经纪人委托合同必备条款》,在任何情形下,我国证券公司都不可以单方面解除证券经纪人委托合同。()
在该交易中卖方有无权力要求买方付款?为什么?
在我国,证券经纪人应在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。()
《2010年通则》中FOB对于卖方履行合同的义务主要有哪些规定?
某公司打算投资一个项目,预计该项目需固定资产投资400万元,预计可使用5年。固定资产采用直线法计提折旧,估计净残值为10万元。营业期间估计每年固定成本为(不含折旧)25万元,变动成本为每件75元。销售部门估计各年销售量均为5万件,该公司可以接受150元/件的价格,适用的所得税税率为25%。则该项目最后一年现金净流量为()万元。
在我国,证券经纪人可以向客户提供非由所服务证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。()
证券公司应当重视证券经纪人的合理诉求,加强对证券经纪人合法权益的保护。()
以下中间业务中不含期权期货性质风险的有()
证券公司应当对证券经纪人进行规范管理,加强对证券经纪人的培训,提高证券经纪人的职业素质和服务水平。()