联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应采取其他方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实。

若同一柜员既办理个人业务又办理公司业务，可将个人业务凭证与公司业务凭证一同整理，填写一份“柜员办理业务量日计表”。

信用卡现金存款，单笔交易金额在5万元以上（含5万元）的，柜员应验视持卡人信用卡及有效身份证，进行身份证联网核查，并须提交营业主管授权。

理财类业务签约、解约、客户资料更改交易可以代办

营业主管对营业网点的经营管理、业务办理、合规管理及风险管理负主体责任。

网点丢失的重要单证（含在途丢失）重新找回时，经营业主管和柜员双人辨别真伪，原则上允许继续使用，不可继续使用的应进行作废处理。

客户办理理财类业务交易前，应先办理理财类业务签约。个人客户办理理财类业务签约只能使用一类账户

上门开销户必须双人办理，可以让客户经理和前台柜员前去办理相关业务。

客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时，在第一笔已留存的情况下，为其办理的其他业务需再次留存

对于公司业务现金收付款类交易可以当日取消，也可以隔日冲正。