判断题各行现金管理业务操作必须指定专人负责,应至少设立业务经办和业务审核二个角色,二者人员不可兼任。

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8.多项选择题各级机构应要求员工严格遵守行为准则,保护我*行客户信息,规范实物贵金属代销企业管理,严格杜绝实物贵金属代销企业服务人员发生以下禁止行为()。

A.引导我*行客户在系统外购买产品的
B.没有通过我*行工作人员,私自与我*行客户联系并销售产品的
C.通过恶性竞争扰乱当地的市场秩序的
D.返还我*行机构或工作人员佣金的
E.向我*行工作人员或客户推荐销售未经准入允许代理销售的产品的

9.多项选择题我*行可提供黄金定投计划的投资周期包括()

A.日
B.周
C.双周
D.月

10.多项选择题制定黄金定投计划应设定()等要素

A.定投周期
B.定投金额
C.首次扣款日期
D.定投终止日期

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人民币保证金账户需向人行报备报批,外汇保证金需由总行向外汇局进行信息报送。

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在同一客户号下的账户,为避免重复操作,可以直接复制印鉴使用,不用复核等操作。

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若同一柜员既办理个人业务又办理公司业务,可将个人业务凭证与公司业务凭证一同整理,填写一份“柜员办理业务量日计表”。

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营业机构的认证管理必须增加除柜员号和密码外的其它认证方式(如智能令牌、指纹等),特殊情况需要设置成仅为柜员号和密码认证方式的,可由营业机构直接变更

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银行本票的权利有效期为自出票日起2年,没有金额起点和最高限额,提示付款期限自出票日起最长不得超过2个月。

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未在本*行开立人民币单位结算账户的,不能在我*行办理定期业务。

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《禁令》的处理程序,由各级审委会办公室提议召开审委会会议进行审理,并报本级行行长或授权分管行领导决定,做出决定后,由本级法律与合规部门下达给予开除处分的决定,并送达被处理人本人。

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行内经费存款必须选择不计息。

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客户办理理财类业务交易前,应先办理理财类业务签约。个人客户办理理财类业务签约只能使用一类账户

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个人存款账户实名制是指个人在开立个人存款账户时,应出示本人有效实名证件,使用有效实名证件上的姓名,邮政储蓄机构按规定进行核对,并登记有效实名证件上的姓名、证件号码、发证机关所在地等信息,以确定客户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度

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