单项选择题在金融资产服务业务中,工行代理销售其他金融机构产品,须在业务合同中明确由()根据相关监管要求和协议对产品的信用风险、市场风险等各类风险承担相应责任。

A.融资客户
B.投资人
C.该金融机构
D.工行


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1.单项选择题在代理投资作业监督申请环节,对于作业监督与代理投资资金募集的先后顺序以下做法不正确的是()。

A.资产管理理财投资业务原则上要在发起理财产品投资交易前申请作业监督
B.代理销售业务在募集代理产品资金前申请作业监督
C.债务融资工具主承销业务在向总行主承销业务部门报送债务融资工具注册或备案材料后申请作业监督
D.资产管理理财投资业务中,需总行资产管理部签章确认的合同协议等业务档案,可由业务办理行融资客户营销部门在代理投资资金发放后收集整理并补充提交

2.单项选择题在代理股权投资业务中,对以回购或转让方式退出的业务,投资退出管理内容表述错误的是:()。

A.业务发起行应协助合作机构,根据协议提前与保障退出方协商落实资金到位情况
B.业务发起行应对备付金账户余额进行监测
C.在退出方案存在较大不确定性时,业务发起行应要求合作机构通知融资客户召开投资人会议,就退出方案进行表决
D.业务发起行及时关注公开市场、相关行业和可比上市企业的业绩表现

5.单项选择题在不兑现的信用货币制度下,货币发行权主要集中于()。

A.财政部
B.商业银行
C.中央银行
D.国务院

6.单项选择题原则上应由单笔信贷业务审批人在押品初评阶段进行价值审定。业务审批权属总行的,应由()审定押品价值。

A.一级(直属)分行
B.总行有权审批部门
C.二级分行
D.业务经办支行

7.单项选择题有事实证明重大风险事件的影响基本消除或得到弥补的,业务管理责任行()可提出申请,并经相关分行或部门核实后,由()解除应急管理机制。

A.信贷与投资管理部门;原风险应急管理方案有权审批行信贷与投资管理部门
B.客户营销部门;原风险应急管理方案有权审批行信贷与投资管理部门
C.信贷与投资管理部门;总行信贷与投资管理部门
D.客户营销部门;总行信贷与投资管理部门

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债权投资限额管理包括限额调查、限额审查、限额审议、限额审批和限额执行等环节。

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