反洗钱考试反洗钱客户身份识别章节练习(2017.01.14)

判断题
要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标
答案：错误
多项选择题
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？
A．中华人民共和国反洗钱法
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
多项选择题
一次性金融服务识别要点（）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件
C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
判断题
客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
答案：正确
判断题
个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。
答案：错误
多项选择题
一次性金融服务识别对象有哪些？
A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员
多项选择题
异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查（）。
A．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况
B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明
C．开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
单项选择题
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（）
A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件
多项选择题
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）
A、实地回访
B、要求客户补充身份资料
C、回访客户
D、向公安机关核查
多项选择题
应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。
A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上