金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

多项选择题金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

A．中华人民共和国反洗钱法
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

1.多项选择题客户身份识别的基本原则有哪些方面？

A．真实性
B．有效性
C．完整性
D．持续性

2.判断题客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

3.判断题客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

4.判断题在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

5.判断题在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

6.判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

7.判断题客户身份识别也称“了解你的客户”。

8.多项选择题下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）

A、客户行为异常
B、客户有洗钱嫌疑
C、客户提出销户
D、客户代理人没有授权