反洗钱考试反洗钱考试综合练习章节练习(2017.09.21)

单项选择题
通过综合业务系统查询客户在人民银行同城其他营业机构开立有账户的，应主动与（）进行联系。
A.人行
B.开户机构
C.客户
D.上级主管部门
单项选择题
对中国人民银行及相关部门、司法机关和行政执法机关发现可疑交易，需要调查核实的，各级行应当依法，按照规定程序予以配合，如实提供有关文件和资料，并将协查情况报告各级行（）部门。
A.纪检部门
B.稽核部门
C.会计部
D.反洗钱管理
单项选择题
地下钱庄往往利用（）从事非法活动。
A.网上银行
B.ATM机
C.柜台预约提现
D.以上答案都对
单项选择题
中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定（），规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。
A.信息报送内容
B.信息收集内容
C.反洗钱数据征集内容
D.反洗钱数据报送内容
单项选择题
中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写（）。
A.《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》
B.《反洗钱非现场监管质询通知书》
C.《反洗钱非现场监管走访通知书》
D.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
单项选择题
如果分行报送给总行之后发现错报或漏报，需要重新报送，应书面报告总行并确认总行将系统中的该日报表（），分行修改数据并重新报送。
A.退回
B.删除
C.修改
D.上报
单项选择题
由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
A.非面对面交易
B.跨境交易
C.代理交易
D.异常交易
单项选择题
客户洗钱风险等级管理持续性原则是应结合客户身份、业务和（）情况适时调整客户洗钱风险等级。
A.交易频率
B.交易对手
C.交易背景
D.交易变化
单项选择题
在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上
D、人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
单项选择题
《刑法修正案（六）》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）。
A.毒品犯罪
B.金融诈骗犯罪
C.贪污贿赂犯罪
D.以上说法都正确