反洗钱考试反洗钱基础知识章节练习(2018.01.08)

问答题
简述《中华人民共和国刑法修正案（六）》中洗钱罪的上游犯罪种类。
答案：洗钱罪的上游犯罪种类主要有：
（1）毒品犯罪；
（2）黑社会性质的组织犯罪；
（3）恐怖活...
多项选择题
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查：（）
A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
多项选择题
向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。
A、他人借用您的名义从事非法活动
B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D、您的诚信状况受到合理怀疑
单项选择题
下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）
A、询问
B、查阅、复制
C、封存
D、临时冻结
单项选择题
任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：（）
A、中国人民银行
B、公安机关
C、人民银行或者公安机关
D、司法机关
判断题
金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
答案：正确
问答题
什么是可疑交易报告制度？
答案：可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速向监...
单项选择题
国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级
B、省一级
C、地市一级
D、以上都对
多项选择题
支付结算需要校验的个人有效身份证件是指（）。
A、居民身份证
B、军官证
C、文职干部证
D、驾驶证
单项选择题
客户风险等级评定的范围包括各类（）。
A、对公客户
B、对私客户
C、对公客户、对私客户
D、存款客户