中级金融专业金融机构与金融制度章节练习(2018.03.03)

多项选择题
银行业金融机构发生案件后，应依据案件性质和金额组成专案组，对案件开展调查，调查内容包括（）
A.启动应急预案，查清账目，采取风险化解措施，保全资产。
B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监部门报告。
C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件责任。
D.查找总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任处理意见。
多项选择题
根据银监会规定，银行业金融机构合规管理部门作为案防工作牵头部门，承担案防职责包括（）
A.审议案防工作总体政策，推动案防管理体系建设。
B.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程。
C.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划。
D.督促各部门和分支机构履行案防职责，确保案防管理体系正常运行。
单项选择题
《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，根据责任认定情况，发生涉案金融等值人民币100万元（含）以上应当给予案发层级机构主要负责人（）处分。
A.警告（含）以上
B.记过（含）以上
C.记大过（含）以上
D.降级（含）以上
单项选择题
以下关于柜员管理错误的说法是：（）
A.柜员可以在签到的终端上办理自己的业务
B.柜员不可以代理客户办理业务
C.柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D.柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
多项选择题
下列哪些款项可以转入个人银行结算账户？（）
A.货款
B.稿费、演出费等劳务收入
C.个人贷款转存
D.企业贷款
单项选择题
商业银行合规管理三大机制不包括（）。
A.诚信举报
B.合规问责
C.合规审核
D.合规考核
多项选择题
下列属于内部交易事项的是（）。
A.资金往来业务
B.代收代付业务
C.内部收支业务
D.其他内部员工交易事项
单项选择题
目前国家开发银行的贷款主要是（）。
A.软贷款
B.硬贷款
C.农业贷款
D.出口贷款
单项选择题
持卡人可在吞卡后（）个工作日内，持本人有效身份证件或其他证明材料到网点办理领卡手续，自助设备管理员核实身份证件真实性，同时验证持卡人银行卡取款密码后，方可将吞没卡交还持卡人。由于证件过期等特殊原因未能及时办理的吞卡签领手续的，经客户要求可以延长保管时限，但最长不超过（）天。
A.10，30
B.7，15
C.20，60
D.15，30
多项选择题
办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括（）
A.身份证
B.学生证
C.军官证
D.户口簿