国际金融理财师(CFP)金融理财基础章节练习(2018.03.13)

来源：考试资料网

1 小陈在购屋之后，买保险的优先顺序应该为（）。
（1）房屋火险
（2）以房贷额度为保险额度，贷款年限为保险年限的房贷寿险
（3）家庭财产盗窃险
（4）地震险

2 有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）。

3 只考虑购房规划，贷款为房屋总价的70%，为了支付首付款，每年的储蓄额为（）。（取最接近者）

4 在下列情况下，资产负债的变化对收支帐无影响的是（）

5 陈先生目前的年储蓄额为2万，想要达成的目标包括10年后创业资金30万与20年后退休资金100万，若投资报酬率设定为10%，为了实现此两大理财目标则陈先生现在还要一次性投入资产（）。（取最接近者，用目标现值法）

6 假设房贷利率为4%，年限20年，加上当时抚养子女的支出，届时每年的储蓄额为（）。

7 王先生有5年后教育金20万与20年后退休金100万两个目标，适合风险属性的投资报酬率为6%，以目标顺序法（先准备教育金然后准备退休金），目前无任何资产，那么准备教育金与退休金时应有的年储蓄各为（）。

8 CFP四个E代表的意义，下列叙述错误的是（）。

9 客户钱如山可租房也可购房，以五年期计算。租房的话租金每年3万元，购房的话房价80万元，可办理60万元，利率4%的房贷，五年平均摊还。以净现值法计算，折现率4%，问五年后售房时，房价应至少达到（）购房才比租房划算。

10 正确的理财策略是（）。