反洗钱考试反洗钱客户身份识别章节练习(2019.04.18)

判断题
在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
答案：正确
判断题
银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等
答案：错误
多项选择题
对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
多项选择题
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）
A、银行营业网点经办人员
B、拟开立账户的自然人
C、客户经理
D、代理人
多项选择题
开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？
A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．国际业务结算人员
多项选择题
若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）
A、法人代表的授权书
B、法人代表的身份证明文件
C、代理人身份证明文件
D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。
多项选择题
银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）
A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。
多项选择题
在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）
A.身份证
B.完税证明
C.单位出具的收入证明
D.驾驶证
判断题
银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源相符。
答案：正确
判断题
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。
答案：正确