内控与合规风险管理章节练习(2019.04.18)

单项选择题
李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。”
A.72
B.热炉
C.丛林
D.海因里希
问答题
什么人需要对风险分类制度的执行、风险分类的结果承担责任？
答案：
农村银行机构高级管理层。
单项选择题
商业银行收费行为执法机构是指（）级以上人民政府主管部门。
A.省
B.市
C.县
D.乡
多项选择题
商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（）。
A.伪造服务记录、服务成果
B.未给客户提供实质性服务
C.未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容
D.对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务
多项选择题
下列说法正确的是（）。
A.各级机构的合规负责人不得分管业务条线
B.合规报告分为定期报告和临时报告两种
C.合规定期报告为每年一次
D.合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环节组成
单项选择题
商业银行内部控制的目标不包括（）。
A.保证商业银行风险管理的有效性
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
D.建立健全以监事会为核心的监督机制
单项选择题
工程项目经验收合格后应及时办理交付使用手续，在办理交付使用手续前应当编制（）。
A.竣工决算
B.竣工结算
C.交付使用财产清单
D.竣工决算审计报告
单项选择题
承兑业务发生后，公司业务部门应在承兑后（）内对汇票交付情况、限制条款落实情况等进行首次跟踪检查，并按规定进行日常检查。
A.5天
B.10天
C.15天
D.20天
多项选择题
商业银行建立与实施内部控制，应当遵循的原则是（）。
A.全面覆盖原则
B.审慎性原则
C.制衡性原则
D.相匹配原则
单项选择题
商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会成员不得少于（）人。
A.3
B.5
C.4
D.6