反洗钱考试反洗钱现场检查和反洗钱调查章节练习(2019.04.21)

判断题
《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
答案：正确
多项选择题
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
A．违反保密规定，泄露有关信息的
B．故意提供虚假材料的
C．拒绝、阻碍反洗钱检查的
D．未指定专人联络现场检查事项的
多项选择题
关于金融机构与《反洗钱法》的保密规定，请选择出下面说法正确的（）。
A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
多项选择题
金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利？
A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利
多项选择题
人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？
A．准备
B．进驻现场
C．实施
D．处理
判断题
金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
答案：错误
多项选择题
对以下临时冻结措施说法正确的有（）。
A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
多项选择题
配合开展反洗钱调查所得到的信息用于（）。
A．建立反洗钱调查档案库
B．建立案件线索档案库
C．客户身份的重新识别
D．发现反洗钱工作中的合规风险
多项选择题
金融机构配合反洗钱现场调查时应（）
A、提供必要的场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位，以便现场调查的顺利进行。
C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
D、配合开展现场调查，包括安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助凤城有关资料。
多项选择题
反洗钱现场检查的方式有（）
A、查阅资料
B、询问
C、现场测试
D、数据筛选