合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2019.04.23)

单项选择题
《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。
A、1996年7月1日
B、1996年10月1日
C、1996年8月1日
D、1995年7月10日
问答题
依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，对哪些犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动应采取相关的措施？
答案：
①毒品犯罪
②黑社会性质的组织犯罪
③恐怖活动犯罪
④走私犯罪
⑤贪污贿赂犯罪
⑥破坏金融管理秩序犯罪
⑦金融诈骗犯罪
判断题
中国邮政储蓄银行根据同一实名证件开立的不同账户均自动归集在其所对应的客户号下。
答案：正确
多项选择题
属于合规经理权限的是（）。
A.在权限范围内，对派驻网点的柜面业务进行审核与授权
B.审核派驻网点柜面交易业务事项和业务核算的真实与合规
C.对派驻网点人员进行考核，任用或辞退派驻网点人员
D.阻止包括网点负责人在内的任何人在网点经营和业务处理过程中任何有悖于规章制度或不利于账款安全的行为
填空题
商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是（）。
答案：商业银行董事会
填空题
商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）和（）的价值观念。
答案：倡导合规惩处违规
填空题
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（）、（）等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直
单项选择题
以下不属于法律风险的是（）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
单项选择题
商业银行应当制定与外包业务有关的（），确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。
A、风险管理政策
B、预警机制
C、报告制度
D、监测机制
填空题
在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）。
答案：董事会下设的风险管理委员会