合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2019.04.23)

来源：考试资料网

1 《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。

2.问答题依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，对哪些犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动应采取相关的措施？

①毒品犯罪
②黑社会性质的组织犯罪
③恐怖活动犯罪
④走私犯罪
⑤贪污贿赂犯罪
⑥破坏金融管理秩序犯罪
⑦金融诈骗犯罪

3.判断题中国邮政储蓄银行根据同一实名证件开立的不同账户均自动归集在其所对应的客户号下。

4 属于合规经理权限的是（）。

5.填空题商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是（）。

参考答案：商业银行董事会

6.填空题商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）和（）的价值观念。

参考答案：倡导合规惩处违规

7.填空题董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（）、（）等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

参考答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直

8 以下不属于法律风险的是（）。

9 商业银行应当制定与外包业务有关的（），确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

10.填空题在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）。

参考答案：董事会下设的风险管理委员会