银行合规考试银行合规考试综合练习章节练习(2019.04.27)

问答题
员工之间应当相互尊重，不得有哪些破坏同事关系的言行？
答案：对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；使用具有攻击性、侮辱性的言语；张扬、泄露他人隐私；以民族习惯、宗教禁忌、家庭背景、生理疾...
单项选择题
客户要求预留密码的，须由（）输入，不得（）。
A、客户本人亲自，代输
B、柜员，委托他人代输
C、本人或其亲属，由柜员代输
单项选择题
商业银行对个人发放住房贷款成数最高不超过（）。
A、60%
B、70%
C、75%
D、80%
单项选择题
理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。
A、交易；授权卡
B、投资交易；柜员卡和授权卡
C、买卖；柜员卡
D、贷款；密码
单项选择题
下列不属于会计的基本前提的是（）.
A、会计主体
B、权责发生制
C、会计分期
D、货币计量
单项选择题
行内小额系统实行准7*24小时连续运行，人行小额支付系统日切后发生的往帐业务经办日期、委托日期和清算日期分别为（）。
A、次日、当日
B、次日、次日
C、当日、当日
D、当日、次日
单项选择题
借款人向中国银行申请个人投资经营性贷款，可以批准其一次性还本付息的是（）。
A.借款期限半年或半年以内
B.借款期限1年
C.借款期限2年
C.借款期限3年
单项选择题
根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（）不属于商业银行的“内部人”。
A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属
多项选择题
员工违规办法所称情节严重是指（）。
A、两次以上故意违规的
B、造成重大经济损失或恶劣影响的
C、经教育后拒不改正违规行为的
D、诬陷他人，推卸责任的
问答题
简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。
答案：（1）、营业时间，业务经理（事中复核）是否对柜员重要空白凭证的领用、使用、作废、调配、交接等工作进行逐笔审核，并在相应的...