反洗钱考试反洗钱法章节练习(2019.04.28)

填空题
各业务条线部门应当承担反洗钱和反恐怖融资工作的（），并指定人员负责反洗钱和反恐怖融资工作。从业机构应当确保反洗钱和反恐怖融资管理部门及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的授权、资源和（）。
答案：直接责任；独立性
问答题
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？
答案：金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（...
问答题
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查？
答案：1.进入金融机构进行检查；
2.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
3.查阅，复...
单项选择题
按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
多项选择题
《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
A.邮政储汇机构
B.信托投资公司
C.证券公司
D.期货经纪公司
多项选择题
《反洗钱法》要求，金融机构要采取（）措施预防洗钱活动。
A、建立客户身份识别制度
B、客户身份资料保存制度
C、持续的员工培训制度
D、大额交易和可疑交易报告制度
E、内部检查制度
F、考评制度
问答题
中国加入的有关反洗钱的国际公约有哪些？
答案：主要包括：我国1988年12月签署的《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》）；2000年12月1...
单项选择题
调查可疑交易活动时，调查人员至少应为（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1
B、2
C、3
D、4
多项选择题
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（）
A．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
B．交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
D．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
E．金融机构内部调拨资金。
单项选择题
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（）制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。
A.外部控制
B.内部控制
C.外部监管
D.内部监管