反洗钱考试反洗钱客户身份识别章节练习(2019.04.29)

判断题
银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
答案：正确
多项选择题
申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
判断题
对外汇贷款的真实贸易背景审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。
答案：正确
多项选择题
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？
A．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件
B．组织机构代码证
C．税务登记证
D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件
判断题
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
答案：正确
判断题
客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
答案：正确
多项选择题
一次性金融服务识别对象有哪些？
A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员
多项选择题
对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）
A、单位因撤并、解散需终止的
B、单位因宣告破产或关闭原因终止的
C、注销、被吊销营业执照的
D、因迁址等需要变更开户银行的
多项选择题
银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）
A.收款人的姓名、帐号、住所
B.汇款人的姓名、住所
C.汇款银行的名称和地址
D.汇款人职业、工作单位
判断题
银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源相符。
答案：正确