银行外汇交易原理与实务章节练习(2019.05.01)

问答题
问题：如果考虑利率是影响远期汇率的主要因素，3个月期美元是升水还是贴水？
答案：
由于美元利率高于人民币，所以远期汇率贴水。
判断题
外商投资企业领取法人营业执照后30天内应当向注册地外汇局申请办理外汇登记手续（）
答案：正确
问答题
2000年4月中旬外汇市场行情为：即期汇率GBP/USD=1.6770/802个月掉期率105/100一美国出口商签定向英国出口价值为10万英镑仪器的协定，预计2个月后才会收到英镑，到时需将英镑兑换成美元核算盈亏。假若美国出口商预测2个月后英镑会贬值，即期汇率水平会变为GBP/USD1.6600/10，如不考虑交易费用则，如果美国出口商现在不采取避免汇率变动风险的保值措施，则2个月后将收到的英镑折算为美元时相对4月中旬兑换美元将会损失多少？
答案：
损失：10万Χ（1.6770-1.6600）
避险：10万Χ（1.6770-0.0105）
单项选择题
等值10万美元以上的现行法规中没有明确审核凭证的服务贸易项目，银行无需审核材料是（）
A、合同或发票
B、相关管理部门批准文件
C、《税务备案表》
D、以上都不需要
名词解释
逐日盯市制
答案：
即根据当日交易情况，逐日将收益亏损记入保证金帐户的做法。旨在确保杜绝交易违约现象。即每日计算客户持仓合约的浮动盈亏。
判断题
在进出口报价中，本币报价改为外币报价时，应按买入价计算（）
答案：错误
单项选择题
关于境外放款专用账户管理，以上表述错误的是：（）
A、开户需审核外汇登记凭证
B、企业在外汇局办理完境外放款额度登记后，银行可根据企业申请直接办理开户。开户后，银行为企业办理购汇入账及外汇资金境内划转业务仍需外汇局核准或登记
C、账户使用完毕（还本付息完毕）后，银行可根据企业申请直接办理账户注销手续
D、银行应在账户开立或注销时，使用对应业务编号并通过账户管理信息系统向外汇局报送相关信息
问答题
USD/SGD：1.4150，三个月USD利率为31/4%，三个月SGD利率为67/8%试计算三个月USD/SGD之汇率。
答案：
1.4150+1.4150Χ（6.875%-3.25%）Χ3/12=1.4278
问答题
简述外汇交易的规则。
答案：（1）采用以美元为中心的报价方法；
（2）客户询价后，银行有义务报价；
（3）采用双向报价，且报价简...
判断题
已经开办出口收入存放境外业务的企业被列为B类的，在分类监管有效期内，不得使用境外账户对外支付。外汇局可要求其调回境外账户余额资金（）
答案：正确