银行合规考试银行合规考试综合练习章节练习(2019.05.03)

单项选择题
（）信息，代客签名、设置/重置密码、操作电话/网上银行业务，或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。
A、允许代客户填写不重要
B、允许代客户填写重要
C、严禁代客户填写不重要
D、严禁代客户填写重要
单项选择题
根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（）的形式。
A、签名
B、盖章
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
D、签名加盖章
单项选择题
RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入（），则在会计系统内每月进行批量收费。
A、07
B、04
C、DH
单项选择题
中国银行原来业务费用有75个核算码，折旧科目有1个核算码，2009年1月1日调整后的业务费用科目有（），折旧及摊销有25个。
A、95个
B、108个
C、112个
D、121个
问答题
员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？
答案：银行贷款审批、采购、担保、资产处臵、人事安排等银行活动应当予以回避。
单项选择题
国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。
A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》
单项选择题
商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。
A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般
单项选择题
按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是（）.
A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税
B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税
C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土地使用税
D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整
多项选择题
流动资金贷款监控应关注的问题和风险点（）
A、借款人是否按贷款用途使用贷款，有无挪用贷款的情况发生
B、自筹资金是否按计划足额到位，使用是否正常
C、借款人购、产、销的资金占用是否合理，资金利用效率是否降低
D、借款人资金回流是否与生产经营一致，现金回流是否充足，回流资金是否用于归还我行贷款，有无挪用贷款的情况发生
单项选择题
（）来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。
A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类