反洗钱考试反洗钱考试综合练习章节练习(2019.05.05)

单项选择题
境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和金融监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、监管机构等部门（）客户存款。
A、查询
B、冻结
C、扣划
D、以上都是
单项选择题
（）处于反洗钱工作中的核心地位。
A.公安机构
B.审计机构
C.财政机构
D.金融机构
单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（三）项规定的“汇款”起报点为（）。
A.1万元
B.100万元
C.200万元
D.无金额起报点
单项选择题
境内居民外汇存款的汇出，对于现钞账户汇出汇款在等值（）美元以（含）以下的，可直接由外汇指定银行按规定审核办理。
A、1万
B、2万
C、4万
D、5万
单项选择题
客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，或者这些人员的家庭成员及其他关系密切的人员，应采取审核单据、询问等合理措施了解其资金（）。
A.来源
B.用途
C.来源和用途
D.金额
单项选择题
由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
A.非面对面交易
B.跨境交易
C.代理交易
D.异常交易
单项选择题
属于党、团、工会设在单位的（）的，在开立专用存款账户时应出具该单位或有关部门的批文或证明。
A.组织机构经费
B.工会经费
C.福利费
D.社会保险费
问答题
金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？
答案：
国务院有关金融监督管理机构
单项选择题
金融机构要高度重视FATF所提建议，要严格执行安理会有关伊朗制裁决议及我国反洗钱和反恐融资法律规定，切实履行反洗钱客户身份识别、可疑交易报告和（）义务。
A.交易记录保存
B.交易数据保存
C.交易信息保留
D.交易人员的记载
单项选择题
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在（）的，应当重新识别客户身份。
A.疑问
B.一致
C.大部分一致
D.基本一致