保险高管考试(产险类)反洗钱与保险公司反洗钱工作管理办法章节练习(2019.05.09)

多项选择题
金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）。
A.甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B.张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C.李四当日单笔支取外币现金5万美元
D.美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
E.乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
多项选择题
下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）。
A.经营临时业务
B.设立临时机构
C.异地临时经营活动
D.注册验资
单项选择题
保险监管机构应依法开展反洗钱（）。
A.非现场检查与现场监管
B.现场检查与非现场监管
C.现场检查与现场监管
D.非现场检查与非现场监管
多项选择题
按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
A.集中转入，集中转出
B.集中转入，分散转出
C.分散转入，集中转出
D.分散转入，分散转出
多项选择题
申请设立保险公司、保险资产管理公司分支机构应当符合下列哪些反洗钱条件：（）。
A.总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力
B.总公司的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作
C.拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
D.反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要的反洗钱培训
E.中国保监会规定的其他条件
判断题
保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
答案：正确
判断题
在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
答案：错误
多项选择题
中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列哪些反洗钱职责：（）。
A.参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管
B.制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查
C.参加反洗钱监管合作，组织开展反洗钱培训宣传
D.协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件
E.其他依法履行的反洗钱职责
多项选择题
中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。
A.个人提取3万元以上的
B.个人提取5万元以上的
C.单位提取20万元以上的
D.单位提取50万元以上的
单项选择题
保险公司通过保险专业代理公司、（）开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。
A.保险经纪公司
B.保险公估公司
C.金融机构类保险兼业代理机构
D.保险营销员