反洗钱考试反洗钱客户身份识别章节练习(2019.05.10)

判断题
银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
答案：正确
多项选择题
客户身份识别的基本原则有哪些方面？
A．真实性
B．有效性
C．完整性
D．持续性
判断题
个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。
答案：错误
多项选择题
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？
A．中华人民共和国反洗钱法
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
多项选择题
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明
多项选择题
开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。
A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人
判断题
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。
答案：错误
多项选择题
开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？
A．投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D．商务部门对外资非法人项目的批复文件
E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
判断题
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
答案：正确
判断题
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。
答案：错误