合规风险防控章节练习(2019.05.10)

多项选择题
以下风险管理方法属于事前管理，即在损失发生前进行的有（）。
A.风险转移
B.风险规避
C.风险对冲
D.风险分散
E.风险补偿
多项选择题
以下哪些情况属于逾期行为，将会被记入信用报告（）
A.比到期还款日晚一两天还款；
B.过了到期还款日，银行工作人员电话催缴后，客户还清欠款；
C.客户已经在到期还款日之前还款，但由于不清楚应还的具体金额，没有足额还款；
D.在到期日之前足额还款。
单项选择题
《贷款风险分类指引》规定，商业银行应当把借款人（）的作为贷款的主要还款来源。
A.借款人所有财产
B.正常营业收入
C.贷款的担保
D.第三人财产
单项选择题
（）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
A.内部欺诈
B.外部事件
C.外部欺诈
D.内部事件
单项选择题
我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务（）。
A.由变更后的公司承继
B.由原公司与债权人协商解决
C.必须在公司形式变更前进行清偿
D.必须由他人提供担保
单项选择题
不具有完全代偿能力的法人、其他组织，或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，又以自己没有代偿能力要求免除保证责任的，人民法院（）。
A.予以支持
B.不予支持
C.酌情考虑
D.自由裁量
多项选择题
个人信用信息基础数据库已经覆盖全国银行类金融机构各级信贷营业网点，包括（）以及部分住房公积金管理中心、小额信贷公司和汽车金融公司等。
A.政策性银行
B.全国性商业银行
C.地方性商业银行
D.农村信用社
E.财务公司
单项选择题
在实际操作中，下列哪项是商业银行通常选择的融资方式（）？
A.出售流动资产
B.同业拆入
C.收回贷款
D.长期在总资产中保存相当规模的流动性资产
单项选择题
根据《贷款通则》的规定。自营贷款期限最长一般不得超过（）年。超过此年限应当报监管部门备案。
A.5
B.10
C.15
D.20
多项选择题
在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）。
A.出票人
B.承兑人
C.保证人
D.背书人
E.付款人