反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2019.05.10)

判断题
洗钱行为一定要追究刑事责任。
答案：错误
判断题
为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。
答案：正确
多项选择题
以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）。
A.短期内资金分散转入、集中转出
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付
D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
单项选择题
对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
单项选择题
金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当（）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、审查
B、核查
C、检查
D、核对
问答题
简述反洗钱内部控制制度广泛性特征。
答案：（1）反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱内部规章制度、岗位责任制和反洗钱工作操作程序等
（2）反...
多项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定的目的（）。
A.为了防止利用金融机构进行洗钱活动
B.规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为
C.维护金融秩序
单项选择题
北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.中国人民银行。
D.证监会。
问答题
简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。
答案：反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的...
判断题
反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
答案：错误