合规风险防控章节练习(2019.07.16)

单项选择题
在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款属于哪类贷款？（）
A.正常
B.关注
C.次级
D.可疑
E.损失
多项选择题
商业银行在我国境内不得从事（）
A.信托投资
B.证券经营
C.非自用不动产投资
D.向非银行金融机构投资
E.向企业投资
单项选择题
（）是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
A.非法吸收公众存款
B.变相吸收公众存款
C.非法集资
D.集资诈骗
多项选择题
内部控制应该包括（）等要素。
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
E.监督评价与纠正
多项选择题
商业银行合规风险管理的目标是（）
A.建立健全合规风险管理架构
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.促进全面风险管理体系建设
D.确保依法合规经营
多项选择题
房产抵押率（）
A.以个人商品住房抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的60%。
B.以经济适用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的50%。
C.以商用房或别墅等高档住房抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的50%。
D.总行有特别授权的，以总行在授权中明确的最高抵押率为准。
判断题
合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的团队或岗位。
答案：正确
多项选择题
最常见的两大类开发评分模型的机构是（）。
A.征信机构
B.地方政府
C.商业银行
D.担保公司
单项选择题
主合同有效而担保合同无效，债权人无过错的，担保人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任；债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（）
A.三分之一
B.二分之一
C.30%
D.70%
单项选择题
在我国，破产制度仅适用于（）。
A.债务人
B.法人
C.企业法人
D.合伙企业