银行合规考试章节练习(2019.08.12)

单项选择题
《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。
A.10万元以上30万元以下
B.10万元以上40万元以下
C.10万元以上50万元以下
D.20万元以上50万元以下
多项选择题
CM2006系统粮油库存管理模块数据复核应重点抓住以下几个方面（）
A、粮油品种和粮油性质是否出错
B、贷款数据录入是否准确及时
C、购销（调入、进口）的数量、价款及单价是否合理
D、企业类型、贷款品种、粮油性质是否匹配
E、各期数据是否衔接
单项选择题
不良贷款初分时，（）在系统中补录客户及其债项等相关信息，根据系统初分结果提出分类意见。
A、经营行客户经理
B、经营行客户部门负责人
C、管理行客户经理
D、管理行风险部门负责人
单项选择题
下列案件属于行政诉讼受案范围的有（）。
A.人民政府对其工作人员的开除决定
B.人民政府关于在某日某时某道路禁止通过的决定
C.人民政府责令某企业停止生产治理环境污染的决定
D.行政裁决机关的终局裁决行为
问答题
简述CM2006系统流程与实际业务流程的关系。
答案：CM2006系统是一个电子平台，其电子流程环节是可以灵活定义的。制度规定的业务流程环节是全行办贷和系统流程设置的基础和唯...
单项选择题
下列各项属于流动性风险预警的融资指标的是（）。
A.融资成本上升
B.资产质量下降
C.外部评级下降
D.所发行的股票价格上升
问答题
员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？
答案：
应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权范围进行活动。
问答题
在办理远期结售汇业务时，哪些情况可以视为客户违约？
答案：客户无法在交割日前提交有效凭证；客户未事先办理展期手续，在宽限期内又不能办理交割；客户虽能交割，但交割金额不足，不足的部...
多项选择题
最高理论授信额度的测算可以采取（）
A、资产负债率法
B、权益法
C、净资产法
D、担保法。
判断题
商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。
答案：正确