案件防控知识竞赛章节练习(2019.09.27)

来源：考试资料网

1.判断题基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。

2 下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）

3.判断题抵押贷款因有抵押物做担保，在调查、审查、审批过程中应更注重抵押物品质，对第一还款来源可以不必象信用、保证贷款那样严格关注。（）

4.判断题办理个人住房贷款，以借款人家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）为单位认定房贷次数。

5.判断题具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉（）。

6.判断题人民币的单位为元，人民币辅币单位为角、分。

7 案件防控长效机制的良性循环应当是（）

8.问答题商业银行应当建立授信风险责任制，并明确规定各个部门、岗位应承担哪些风险责任？

参考答案：（一）调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；
（二）审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签...

9.问答题案防工作评估实行什么原则？

参考答案：实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。