保险高管考试(产险类)反洗钱与保险公司反洗钱工作管理办法章节练习(2019.10.15)

单项选择题
核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为（）。
A.客户申请日期
B.银行办理开户手续日期
C.中国人民银行当地分支机构核准日期
D.银行与客户商定日期
单项选择题
金融机构应当在大额交易发生后的（），及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.3日内
B.3个工作日内
C.5日内
D.5个日内工作
单项选择题
保险公司通过保险专业代理公司、（）开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。
A.保险经纪公司
B.保险公估公司
C.金融机构类保险兼业代理机构
D.保险营销员
单项选择题
保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。
A.可稽核性
B.可复核性
C.可行性
D.可验证性
多项选择题
发生下列哪些情形（）之一，保险公司、保险资产管理公司应当知悉投资资金来源，提交投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明。
A.增加注册资本
B.股权变更，但通过证券交易所购买上市机构股票不足注册资本5%的除外
C.减少注册资本
D.中国保监会规定的其他情形
多项选择题
下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）。
A.经营临时业务
B.设立临时机构
C.异地临时经营活动
D.注册验资
多项选择题
对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。
A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
单项选择题
保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员
判断题
客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
答案：正确
单项选择题
按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年