保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。

单项选择题保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。

A.可稽核性
B.可复核性
C.可行性
D.可验证性

1.单项选择题保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员

2.单项选择题保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（），并由高级管理层批准。

A.代销合同
B.合作协议
C.书面协议
D.职责分工书

3.单项选择题以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。

A.大额交易和可疑交易报告制度
B.反洗钱绩效考核制度
C.反洗钱内部评估制度
D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

4.单项选择题洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）。

A.洗钱金额的大小不同
B.社会危害的大小不同
C.洗钱次数的多少不同
D.洗钱的手段不同

5.单项选择题下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）。

A.以防为主
B.打防结合
C.密切协作
D.积极主动

6.单项选择题客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。

A.全面、真实、动态地掌握机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

7.单项选择题按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A.3年
B.5年
C.10年
D.15年

8.单项选择题客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。

A.继续为客户办理业务
B.采取临时冻结账户
C.中止为客户办理业务
D.不予理睬

9.单项选择题建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）。

A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求

10.单项选择题保险监管机构应依法开展反洗钱（）。

A.非现场检查与现场监管
B.现场检查与非现场监管
C.现场检查与现场监管
D.非现场检查与非现场监管