商业银行合规风险管理指引章节练习(2019.11.11)

多项选择题
经贷款人同意，个人贷款可以展期，相关规则包括哪些。（）
A、一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。
B、一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限。
C、一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计可以超过原贷款期限。
D、一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，可以超过该贷款品种规定的最长贷款期限。
单项选择题
个人持有外汇，即可以以外汇形式存放银行，也可以选择兑换成人民币，这种外汇转换成人民币的行为就是（）。
A.个人结汇；
B.个人购汇；
C.个人售汇；
D.外币兑换。
判断题
问责机构根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定电话告知被调查的问责对象。
答案：错误
单项选择题
（）作为特殊的代收代付业务中，银行同时作为收付指令的发出人和执行人。
A.代付企业工资
B.代付企业福利
C.代收水电费
D.信用卡约定还款
问答题
什么是“合规文化”？
答案：合规文化是根据新巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于商业银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。
单项选择题
消费者未按借款合同约定用途使用贷款、未按合同约定期限、偿还贷款，银行有权向个贷消费者收取（）.
A.利息
B.罚息
C.复利
D.违约金
填空题
银行业金融机构在客户授权且不涉及客户保密信息的条件下，银行机构网点应为有书写障碍的残障人士提供（）或（）服务，客户签字除外。
答案：代替书写填单、机器打印填单
单项选择题
合规部接到审请表及有关材料后，应于（）指定审查人员。
A.当日
B.次日
C.三个工作日内
D.七个工作日内
填空题
商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由（）依据相应的法律法规予以处罚。
答案：银行业监督管理机构
单项选择题
金融消费者的维权意识、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。从长期和根本的角度来看，（）是决定性因素。
A.金融宣传
B.金融宣传教育
C.金融教育进课堂
D.早期的金融教育