反洗钱考试反洗钱基础知识章节练习(2019.12.12)

单项选择题
下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型？（）
A、英文字母B
B、英文字母E
C、英文字母F
D、英文字母I
多项选择题
履行反洗钱职责的单位，主要包括（）。
A、中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心
B、国务院金融监督管理机构
C、依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门、机构和司法机关等
D、金融机构和特定非金融机构
问答题
什么是可疑交易？
答案：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
短期内相同收付款...
判断题
《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。
答案：正确
单项选择题
金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后（）以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、5个工作日内
B、6个工作日内
C、10个工作日内
D、及时
问答题
为什么要强调银行反洗钱？
答案：强调银行开展反洗钱工作主要有以下原因：首先，洗钱对银行有相当严重的危害，会极大损害银行的声誉。银行一旦被卷入洗钱丑闻，会...
问答题
根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？
答案：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元...
多项选择题
证券公司应当建立健全反洗钱内部控制制度体系。反洗钱内部控制制度体系应包括：（）
A、客户身份识别和风险等级划分制度
B、信息隔离墙制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、客户身份资料和交易记录保存制度
E、反洗钱保密制度和宣传培训制度
多项选择题
《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。
A、转移
B、隐藏
C、篡改
D、毁损
单项选择题
金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照哪个有关规定处罚？（）
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《境内外汇账户管理规定》
C、《商业银行法》
D、《金融违法行为处罚办法》