反洗钱考试反洗钱考试综合练习章节练习(2020.04.16)

来源：考试资料网

1 反洗钱领导小组下设（），负责全行的反洗钱日常工作。

2 金融机构自收到或应当收到名单之日起，应当完善客户身份识别制度，采取持续的客户身份识别措施，判断（）是否属于安理会有关决议名单范围。

3.问答题李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？

不。

4 公司（）等反洗钱职能部门在开展客户身份资料及交易记录保存工作时，要结合自身业务实际对客户身份资料和交易记录保存的范围和内容、保存措施要求、保存时限要求进行细化和补充。

5.判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份

6.问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么？

交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

7 金融机构及其工作人员履行大额和可疑交易报告义务的主要法律依据不包括（）。

8 《刑法修正案（六）》规定的洗钱罪的上游犯罪是（）。

9 （）偿还贷款，与其财务状况明显不符，属于可疑交易情形。

10 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在为客户开户、办理业务时，正确的做法是（）