内控与合规风险管理章节练习(2020.04.23)

多项选择题
商业银行应当严格执行明码标价的规定，在其营业场所醒目位置及时、准确公示（）等。
A.服务项目
B.服务内容
C.收费标准
D.适用对象
E.生效日期
F.投诉方式
单项选择题
营业网点重要单证发生丢失应在（）小时内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。
A.12
B.24
C.48
D.72
多项选择题
根据《关于提高上市公司质量的意见》，上市公司诚信建设的工作举措为（）。
A.完善上市公司控股股东、实际控制人、上市公司及其高级管理人员的监管信息系统，对严重失信和违规者予以公开曝光
B.建立上市公司及其控股股东或实际控制人的信贷、担保、信用证、商业票据等信用信息及监管信息的共享机制
C.督促商业银行严格审查上市公司董事会或股东大会批准对外担保的文件和信息披露资料
D.督促商业银行严格审查上市公司对外担保的合规性和担保能力
单项选择题
（）阶段，要对借款人的资金用途进行深入调查。
A.贷前调查
B.贷中
C.贷后
D.放款
多项选择题
对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。
A.超出政府指导价浮动幅度
B.高于政府定价
C.低于政府定价
D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价
多项选择题
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履行以下反洗钱职责（）。
A.根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息
B.甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易
C.发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易
D.按规定及时补录补正反洗钱数据
问答题
按照银监会《固定资产管理办法》和《流动资金管理办法》，对哪些固定资产贷款和流动资金贷款一律采用受托支付的方式，由农信社通过借款人账户支付给借款人交易对手？
答案：单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元的固定资产贷款，单笔支付超过借款合同金额30%且超过100万元人民币的流动资金...
多项选择题
合规风险监测的步骤有（）。
A.确定合规风险监测对象和目标
B.对合规风险进行“高、中、低”分类
C.现场检查或非现场监测
D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生
单项选择题
企业对筹资方案进行审批时，重点应当关注的是（）。
A.筹资的规模
B.筹资的成本
C.筹资用途的可行性和相应的偿债能力
D.股权筹资和债务筹资的结构
多项选择题
存款人撤销银行结算账户，银行应收回（）。
A.各种重要空白票据
B.结算凭证
C.业务凭证
D.对账单