金融理财师(AFP)章节练习(2020.06.08)

单项选择题
根据FPSBChina的规定，完成AFP或CFP资格认证后，每（）必须再认证一次。
A.2年
B.3年
C.4年
D.5年
单项选择题
某矿产企业通过某一信托产品融资10亿元，期限4年。已知该企业需要在第1年末偿付2亿元、第2年末偿付3亿元、第3年末偿付4亿元、第4年末偿付3亿元。此款信托产品的预期年投资回报率为（）
A.5.05%
B.6.40%
C.7.18%
D.8.09%
单项选择题
金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。
A.专业精神原则
B.专业胜任原则
C.客观公正原则
D.正直诚信原则
单项选择题
周先生的女儿即将上小学四年级，周先生打算从现在开始为女儿6年后开始的非义务教育（包括高中3年、大学4年和研究生2年）准备教育金。按目前价格计，高中每年需要教育金1万元，大学每年2万元，研究生每年2.5万元。如果投资收益率为7%，学费成长率为4%，学费年初支付，周先生女儿非义务教育阶段教育金在当前的现值为（）。
A.11.80万元
B.12.65万元
C.13.48万元
D.14.07万元
单项选择题
退休期的理财优先顺序为（）。
A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
单项选择题
一般而言，如果预测经济景气下降，不宜投资周期性行业公司的股票。下列不属于周期性行业的是（）
A.能源行业
B.建筑行业
C.医疗服务行业
D.石油化工行业
单项选择题
张先生准备5年后送儿子去英国留学一年，目前英国学费为20万元，学费成长率为5%。张先生每月可以储蓄4，000元，那么为了达到这个目标，张先生需要的年名义投资报酬率至少应该为（）
A.1.95%
B.2.48%
C.2.85%
D.3.68%
单项选择题
需求分析主要包括保障财务安全、遗嘱、建立信托、准备善后费用的是（）。
A.退休前期
B.退休期
C.家庭与事业成长期
D.中年期
单项选择题
张先生计划投资某商铺，预计每年将收到租金30万元（税后），假设市场投资收益率为8%，根据收益还原法，该商铺目前的合理售价为（）
A.400万元
B.425万元
C.575万元
D.375万元
单项选择题
不考虑其余因素，以下会导致客户持有的如下资产其市场价值和成本价值相背离的情形有（）（1）债券：2011年4月6日，央行年内二度加息；（2）“双汇发展”股票：2011年双汇发生“瘦肉精”事件；（3）自用住房：央行年内二度加息后，80万元20年期贷款月供增加95元；（4）汽车：北京实行汽车限购制度。
A.（1）（2）
B.（2）（4）
C.（3）（4）
D.（1）（2）（4）