运营监督检查工作档案按年度整理，纳入运营档案保管。

未实行集中管理的（建制）县支行，营业机构不足4个的，因人员紧张，可以不配备运营监管经理。

营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及时处理。行所签退前，须打印待处理业务汇总信息凭证。

《支付结算办法》规定，背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。

“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则，建立网格责任区。

按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则，严格客户身份识别。

票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保票据签发（出售、承兑）、贴现、到期兑付、查询查复等各环节的规范操作。

存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户。

“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。