按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则，严格客户身份识别。

严格空白票据的管理，包括入库、出库、使用与销号、作废与销毁等管理，保证票据签发（出售、承兑）环节安全。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

办理第二代支付业务应做到不积压、不延误，确保业务及时处理，并保障客户合法权益。

电子商业承兑汇票兑由银行业金融机构、财务公司承兑。

营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及时处理。行所签退前，须打印待处理业务汇总信息凭证。

运营监督检查工作档案按年度整理，纳入运营档案保管。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。

支票是银行签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

网内往来业务遵循“谁发出、谁负责”的原则。