对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

关于反洗钱，以下说法错误的是（）

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。