当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外汇局分支局查询境外提取现金明细。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）

鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾安全与便捷的支付服务。