非法买卖的银行卡以信用卡为主。

义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当向人民银行或其分支机构报备。（）

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外汇局分支局查询境外提取现金明细。

金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后采取措施的，应当采取适当方式告知客户，法律、法规或者相关部门另有保密要求的除外。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。