同一个人在同一家银行已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户和Ⅲ类户。

贴现人办理纸质票据贴现时，对已在票据基础设施中登记票据承兑信息的票据，贴现申请人无需提供合同、发票等资料，但要确认纸质票据必须记载事项与登记承兑信息一致

保证增信行对纸质票据进行保管并为贴现人的偿付责任进行先行偿付

存款人除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时以后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

贴现人可以按市场化原则选择商业银行对纸质票据进行保证增信

自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务

通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，持票人向银行提交票据日为提示付款日

对于之前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未完成核实的，支付账户只收不付

陪同他人集中开立账户，尤其是陪同相对特殊人群开立账户，如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户，或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户，则具备可疑特征

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行和支付机构应当暂停其所有业务，单位和个人重新核实身份后，方可恢复其业务